Дата обновления БД:
02.05.2024
Добавлено/обновлено документов:
38 / 110
Всего документов в БД:
133331
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
от 19 ноября 2020 года №367
Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года №818
На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. №165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. №818 "О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом "Банк развития Республики Беларусь" следующие изменения:
название изложить в следующей редакции:
"О внутреннем контроле при осуществлении банковских операций";
преамбулу и пункт 1 изложить в следующей редакции:
"На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь, абзаца второго части второй статьи 16 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. №165-З "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций (прилагается).";
Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденную этим постановлением, изложить в новой редакции (прилагается).
2. Банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям, открытому акционерному обществу "Банк развития Республики Беларусь", открытому акционерному обществу "Белорусская валютно-фондовая биржа" в трехмесячный срок после вступления в силу настоящего постановления обеспечить создание в электронном виде реестра рисков банковских услуг (продуктов), открытому акционерному обществу "Белорусская валютно-фондовая биржа" - создание электронной базы данных анкет клиентов.
3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального опубликования.
Председатель Правления
П.В.Каллаур
Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года №818
(в редакции Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2020 года №367)
Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций
Глава 1. Общие положения
1. Настоящая Инструкция устанавливает требования к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" (далее - ОАО "Банк развития Республики Беларусь"), открытого акционерного общества "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа") в части осуществления им отдельных банковских операций (далее, если не указано иное, - банки) в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в значениях, определенных Законом Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", а также следующие термины и их определения:
агенты по идентификации - лица, осуществляющие идентификацию клиентов банка, их представителей по поручению банка на основании договора или законодательного акта;
анализируемый период - отрезок времени, в среднем составляющий один календарный месяц, определяемый банком в зависимости от вида осуществляемых клиентом финансовых операций, за который банк анализирует финансовые операции клиента на стадии последующего контроля;
анкета клиента - совокупность данных в электронном виде, собранных банком в отношении клиента в ходе его идентификации и верификации, содержащих сведения о клиенте и его деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения", настоящей Инструкцией и правилами внутреннего контроля банка;
анкетирование - составление банком анкеты клиента;
банк-корреспондент - банк, в котором открыт корреспондентский, иной счет банка-респондента;
банк-респондент - банк, открывший корреспондентский, иной счет в другом банке;
банковская услуга (продукт) - банковская операция (совокупность банковских операций), отражаемая в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в банках на отдельном счете либо группе счетов, сгруппированных по признаку экономической однородности;
клиент, осуществляющий разовую операцию, - лицо, за исключением банка-респондента, осуществляющее финансовую операцию без заключенного договора на осуществление финансовых операций в письменной форме, включая договор, заключенный в электронном виде без использования электронной цифровой подписи в случаях, предусмотренных законодательными актами (далее - договор на осуществление финансовых операций в письменной форме);
корреспондентские банковские отношения - предоставление банковских услуг (продуктов) одним банком (банком-корреспондентом) другому банку (банку-респонденту);
однотипные финансовые операции - финансовые операции одного вида, осуществляемые неоднократно в течение анализируемого периода одним лицом либо в отношении одного и того же лица;
подозрительная финансовая операция - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности, распространения или финансирования распространения оружия массового поражения, после принятия банком решения об отнесении ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;
представитель клиента - лицо, осуществляющее финансовые операции от имени клиента банка, полномочия которого подтверждены в порядке, определенном законодательством, либо явствуют из обстановки, в которой действует представитель;
систематичность осуществления финансовых операций - осуществление клиентом финансовых операций 3 и более раза в течение анализируемого периода;
специальное подразделение - структурное подразделение банка, в компетенцию которого входит осуществление мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
физические лица - физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями;
финансовая операция, вызывающая подозрение, - финансовая операция, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях получения и (или) легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности, распространения или финансирования распространения оружия массового поражения, до принятия банком решения об отнесении (неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю.
Термины "оператор криптоплатформы", "оператор обмена криптовалют", "цифровой знак (токен)" используются в значениях, определенных соответственно в пунктах 1, 6 и 12 перечня используемых терминов и их определений в соответствии с приложением 1 к Декрету Президента Республики Беларусь от 21 декабря 2017 г. №8 "О развитии цифровой экономики".
Термин "идентификационный номер" используется в значении, определенном абзацем пятым статьи 2 Закона Республики Беларусь от 21 июля 2008 г. №418-З "О регистре населения".
Термины "банковская группа" и "банковский холдинг" используются в значениях, определенных соответственно частями второй и третьей статьи 35 Банковского кодекса Республики Беларусь.
Для целей настоящей Инструкции к индивидуальным предпринимателям приравниваются нотариусы, осуществляющие нотариальную деятельность в нотариальном бюро, и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально.
Глава 2. Организация системы внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения
3. Система внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения организуется в рамках системы внутреннего контроля банка и системы управления рисками банка и должна обеспечивать недопущение умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.
4. Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга, являющаяся банком, организует систему внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в банковской группе и (или) банковском холдинге на консолидированной основе таким образом, чтобы обеспечить своевременное получение информации о деятельности участников банковской группы и (или) банковского холдинга из числа лиц, осуществляющих финансовые операции, в целях осуществления оценки эффективности деятельности таких участников и соблюдения ими требований законодательства и локальных правовых актов.
Система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения обеспечивает внутри банковской группы, банковского холдинга:
обмен данными для целей внутреннего контроля и управления рисками;
соблюдение требований в указанной сфере, проведение аудита, предоставление при необходимости участником банковской группы, банковского холдинга идентификационных сведений о клиенте и его финансовых операциях;
адекватную защиту конфиденциальности и использования данных;
получение информации о деятельности участников банковской группы, банковского холдинга в целях осуществления оценки эффективности деятельности таких участников и соблюдения ими требований законодательства и локальных правовых актов.
5. Основным принципом организации системы внутреннего контроля банка в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения является участие работников банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю.
6. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения реализуется по следующим основным направлениям:
идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством, клиентов банка, осуществляющих финансовые операции, мониторинг их деятельности в процессе обслуживания;
выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;
замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности;
хранение сведений и документов (их копий) в течение срока, установленного законодательством.
7. Банк разрабатывает правила внутреннего контроля с учетом особенностей своей организационной структуры, характера и объема осуществляемых банковских операций, а также уровня рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.
8. Специальное подразделение должно выполнять следующие функции:
Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 ноября 2020 года №367
"Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 года №818"
О документе
Номер документа: | 367 |
Дата принятия: | 19/11/2020 |
Состояние документа: | Действует |
Начало действия документа: | 07/01/2021 |
Органы эмитенты: |
Банки |
Опубликование документа
Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь от 6 января 2021 года, 8/36217
Примечание к документу
В соответствии с пунктом 3 настоящее Постановление вступает в силу после его официального опубликования - с 7 января 2021 года.